Portfolio Allocation คืออะไร

การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในการลงทุนก่อนทำการตัดสินใจ เป็นข้อความและประโยคที่เราเห็นและได้ยินกันบ่อยมาก ไม่ว่าจะตามเว็บไซต์หรือโฆษณาต่างๆที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในอะไรก็ตามตั้งแต่การซื้อสินทรัพย์อย่างเช่นทองหรือโลหะมีค่ามาเก็บไว้ ไปจนถึงพันธบัตรและการซื้อหุ้น ใช่ครับ การลงทุนมีความเสี่ยง ถึงแม้จะไม่ถึง 1% แต่ก็ยังมีความเสี่ยง และความเสี่ยงนั้นก็ไม่ได้อันตรายถึงขั้นที่ว่าเงินลงทุนจะกลายเป็น 0 เพียงแต่ว่ามีค่าลดลงจากเงินต้นก็ถือว่าผิดเป้าหมายในการลงทุนแล้ว เพราะการลงทุนมีเป้าหายเพื่อทำให้เงินมีค่ามากขึ้นกว่าเดิม หรืออย่างน้อยก็มากกว่าเงินเฟ้อ

ด้วยความที่การลงทุนทุกชนิดมีโอกาสผิดพลาดและมีความเสี่ยงที่เลี้ยงไม่ได้นี้เอง ทำให้ต้องมีการกระจายความเสี่ยงเพื่อลดผลกระทบด้านลบที่เกิดขึ้นโดยการแบ่งการลงทุนจากที่จะเอาเงินไปลงในอะไรเพียงอย่างเดียวก็เปลี่ยนไปซื้อหลายๆอย่างเก็บไว้ ซึ่งแต่ละอย่างที่เราเอาเงินไปซื้อก็จะต้องมีความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยงที่แตกต่างกันไป นี่เรียกว่าการจัดพอร์ทของการลงทุน เป็นสิ่งที่นักลงทุนนิยมทำ และทุกคนที่ต้องการศึกษาการลงทุนควรจะรู้เอาไว้ เพื่อประโยชน์สูงสุดของตัวเอง

แล้วเราจะรู้ได้ยังไงว่าพอร์ทการลงทุนของเราดีแล้วหรือยัง พอร์ทการลงทุนที่ดี โดยพื้นฐานควรจะประกอบด้วยหลักทรัพย์สามประเภทที่มีความมเสี่ยงต่างระดับกัน คือน้อย ปานกลาง และสูง โดยมีสัดส่วนเรียงจากมากไปหาน้อย คือกว่าครึ่งของการลงทุนทั้งหมดควรจะมีความเสี่ยงต่ำ และที่เหลือป็เป็นหลักทรัพย์ที่เสี่ยงปานกลางและสูงแบบคละกันไป เพื่อในกรณีที่ทิศทางของการลงทุนในหลักทรัพย์ตัวหนึ่งวิ่งไปในทางที่เราไม่ได้หวังไว้ เราก็ยังมีหลักทรัพย์ตัวอื่นที่ไม่ได้รับผลกระทบหรือวิ่งส่วนทางกัน และช่วยเฉลี่ยความเสียหายที่เกิดขึ้นได้นั่นเอง